Ngày 28, 29/4/2026 và 04/5/2026, TAND TP.HCM xét xử vụ án liên quan các cá nhân là các cựu cán bộ ngân hàng và các bị cáo tại Công ty Cổ phần Đầu tư Phát triển P.M là chủ đầu tư dự án về các tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” và “Vi phạm quy định về cho vay”, liên quan đến dự án BĐS 279.269 m² tại Hồ Chí Minh.
Công ty Cổ phần P.M do Hứa Thị Phấn (đã mất) là Chủ tịch HĐQT, được giao phần đất có diện tích 279.269m2 tại Khu 13D, xã Phong Phú, huyện Bình Chánh (cũ), HCM, trong đó phần diện tích 240.000m2 đã được UBND TP.HCM cấp Giấy chứng nhận đầu tư thực hiện Dự án Garden City. Phần diện tích 39.269m2, Công ty P.M chưa hoàn tất nghĩa vụ tài chính, chưa được cấp giấy chứng nhận.
Theo chỉ đạo của bà Phấn, các bị cáo là người nhà, người quen, nhân viên của bà Phấn, được bà Phấn nhờ đứng tên các chức danh tại Công ty P.M, đã ký các Biên bản Hội đồng quản trị và các tài liệu, chứng từ khác, hoàn thiện hồ sơ để vay vốn tại ngân hàng trái quy định... Việc này tạo điều kiện cho bà Hứa Thị Phấn nhận tổng số tiền 249,8 tỉ đồng, đã trả 170 tỉ đồng, hiện còn 89 tỉ đồng.
Các bị cáo là nhân viên tại ngân hàng đã quyết định cho vay và nhận tài sản bảo đảm trái với các quy định về cho vay và giao dịch bảo đảm, gây thiệt hại cho ngân hàng hơn 73 tỉ đồng.
Tại phiên tòa, Luật sư điều hành WISEE LAW - Luật sư Nguyễn Hồng Phong tham gia bào chữa cho bị cáo là 1 cựu cán bộ ngân hàng. Đây là một vụ án tín dụng phức tạp liên quan dự án bất động sản quy mô lớn, đội ngũ luật sư của WISEE LAW đã tập trung nghiên cứu toàn diện hồ sơ vụ án, quá trình cấp tín dụng của ngân hàng, thực tế sử dụng vốn vay và hiện trạng tài sản được hình thành trong quá trình triển khai dự án. Luật sư Phong đã bày tỏ quan điểm về tính chất, mức độ hành vi phạm tội của thân chủ, cụ thể về liên quan đến việc thẩm định năng lực tài chính và nguồn vốn của Công ty Phú Mỹ: “vai trò của bị cáo trong quá trình thẩm định phần nào mang tính tham mưu, chịu sự chi phối nhất định về định hướng xử lý hồ sơ, dẫn đến có sự lơ đãng, chủ quan cũng như 1 phần mang tính chấp phục tùng mệnh lệnh cấp trên trong khâu thẩm tra các vấn đề trong hồ sơ, chưa được làm rõ các nội dung trong hồ sơ thẩm định như một khoản vay thông thường khác”, trích trong phần bào chữa tại phiên tòa.
Đặc biệt, trong phần tranh luận tại phiên tòa với đại diện Viện Kiểm sát, Luật sư Phong đã tập trung phân tích mối liên hệ giữa việc sử dụng nguồn vốn vay trên thực tế với giá trị tài sản, hạ tầng và khối lượng đầu tư đã được hình thành tại dự án. Trên cơ sở tài liệu hồ sơ, chứng từ giải ngân và các dữ liệu liên quan đến quá trình triển khai thực tế, luật sư làm rõ việc một phần đáng kể nguồn vốn tín dụng đã được sử dụng cho hoạt động bồi thường, giải phóng mặt bằng và san lấp toàn bộ khu đất dự án có quy mô khoảng 240.000 m².
Quá trình tranh luận cũng tập trung phân tích giá trị thực tế của các hạng mục đầu tư đã hình thành từ nguồn vốn giải ngân, khả năng ghi nhận giá trị tài sản trên thực địa, cũng như mối tương quan giữa các vi phạm trong hoạt động cấp tín dụng với hậu quả thiệt hại thực tế cần được xem xét trong tổng thể vụ án.
Theo quan điểm bào chữa của WISEE LAW, đối với các vụ án tín dụng – ngân hàng có liên quan đến dự án đầu tư bất động sản, việc đánh giá trách nhiệm hình sự cần được xem xét khách quan, toàn diện trên nhiều phương diện, bao gồm: bản chất dòng tiền, mục đích sử dụng vốn thực tế, giá trị tài sản đã được hình thành, khả năng thu hồi tài sản, điều kiện triển khai dự án cũng như vai trò, nhận thức và mức độ tham gia của từng cá nhân trong quy trình nghiệp vụ tín dụng.
Các luận điểm bào chữa được trình bày tại phiên tòa không chỉ tập trung vào yếu tố pháp lý của hành vi bị truy tố mà còn đặt trong bối cảnh thực tiễn vận hành của hoạt động cấp tín dụng và đầu tư dự án bất động sản – lĩnh vực có tính đặc thù cao, chịu ảnh hưởng bởi nhiều yếu tố pháp lý, tài chính và thị trường trong từng giai đoạn triển khai.
Kết thúc phiên tòa, mức án được Hội đồng xét xử tuyên đối với thân chủ của WISEE LAW cơ bản phù hợp với quan điểm bào chữa của luật sư sau quá trình nghiên cứu hồ sơ, tham gia xét hỏi và tranh luận công khai tại phiên tòa.
Sự tham gia của WISEE LAW tiếp tục khẳng định năng lực chuyên sâu trong lĩnh vực tố tụng hình sự kinh tế, ngân hàng và pháp lý dự án bất động sản; đồng thời thể hiện cam kết đồng hành cùng khách hàng trong những vụ việc có tính chất phức tạp, yêu cầu sự am hiểu đồng thời về pháp luật hình sự, hoạt động tín dụng ngân hàng và cấu trúc pháp lý phức tạp của các dự án đầu tư bất động sản.
- - - - - - - - THÔNG TIN LIÊN HỆ TƯ VẤN- - - - - - - -
P: 0984.47.47.54
E: wiseelaw@gmail.com
W: www.wiseelaw.com
A: 92b Nguyễn Hữu Cảnh, Thạnh Mỹ Tây, HCM
